Sigorta Acentesi CRM: yenileme tarihinden hasar gününe her sigortalı tek panelde
Sigorta Acentesi programı, yazılımı ve CRM'i tek platformda: Sigorta Acentesi iş takip programı, müşteri takip programı ve WhatsApp'lı satış otomasyonu.
Kasko fiyatı soran, kaza anında yazan, vadesi yaklaşan — hepsi tek gelen kutusunda. Poliçe vadelerini görev ve kampanyayla takip edin, branşları etiketleyin; sigortalınızı rakip acente aramadan önce siz arayın.
Sigorta Acentesi için hangi CRM programı kullanılmalı? ÖzgürKod, Sigorta Acentesi işletmeleri için hazır sektör modülü içeren Türkçe bir CRM'dir: Poliçe vadeleri, branş etiketleri, teklif kıyaslama ve hasar anında hızlı destek; acentenizin tüm sigortalı iletişimi tek panelde. Kurulum dakikalar sürer; 7 gün ücretsiz denenir, kredi kartı gerekmez.
Sigorta Acentelerinin Tanıdık Zorlukları
Portföy büyüdükçe vade takibi, branş karmaşası ve hasar trafiği ajandayla yönetilemez hâle gelir; her atlanan tarih bir müşteri kaybıdır.
Vadesi Geçen Poliçe, Rakibe Giden Müşteri
Yenileme tarihleri ajandada ve Excel'de; biri atlandığında müşteriyi ilk arayan rakip acente oluyor. Yıllardır çalıştığınız sigortalı, sırf vaktinde aranmadığı için tek telefonla başka acenteye geçiyor.
Çoklu Branş, Dağınık Portföy
Aynı müşterinin kaskosu bir listede, konut poliçesi başka dosyada, sağlık poliçesi e-postada. Müşterinin elinizde kaç poliçesi olduğu tek ekranda görünmeyince, DASK'ı eksik olan sigortalı tamamlama teklifini hiç almıyor.
Teklif Kıyaslama Trafiği WhatsApp'ta
Üç şirketten alınan fiyatlar ekran görüntüsüyle müşteriye atılıyor; hangi teklife ne dendi, kim düşünüyor, kim onayladı — yazışma geçmişinde kayboluyor. Dönülmeyen her teklif, verilen emeğin boşa gitmesi demek.
Hasar Anında Ulaşılamayan Acente
Kaza gece yarısı oluyor; sigortalı panikle acentesini arıyor, ulaşamayınca şirketin çağrı merkezine yöneliyor. Acentenin en güçlü kozu olan "yanınızdayım" hissi, tam da en kritik anda verilemiyor.
Fiyat Soranlar Listelenmiyor
Reklamdan ve tavsiyeden gelen "trafik ne kadar" soruları yanıtlanıp unutuluyor. Kim fiyat sordu da poliçe kesmedi, kime hangi fiyat verildi kaydı yok; ertesi ay aynı kişi rakipten poliçe yaptırınca fırsatın kaçtığı anlaşılıyor.
Taksit ve Tahsilat Takibi Elle
Peşin mi taksitli mi, hangi taksit ödendi, dekont geldi mi — cevaplar telefon galerisinde ve deftere atılan notlarda. Takip edilmeyen tahsilat hem şirkete karşı yükümlülük hem de acente kârından sessiz bir erime demek.
Tüm sigortalı mesajları tek ekranda toplansın
Sigortalı'leriniz WhatsApp, Instagram, Telegram, web formu ya da web sohbeti — nereden yazarsa yazsın hepsi aynı gelen kutusunda birleşir. Kaynak simgesiyle hangi kanaldan geldiğini görür, tek tıkla yanıtlarsınız.
- Tüm kanallar tek panelden yönetilir, çift veri girişi ortadan kalkar
- Birden fazla personel aynı anda bağlanır; rol bazlı yetkiyle herkes kendi sigortalısini görür
- AI her mesajı okur, "sıcak", "acil", "şikayet" gibi etiketlerle otomatik sınıflandırır
WhatsApp'ı kurumsal seviyede kullanın
Kişisel telefonla sigortalı mesajlaşması yapmak zorunda değilsiniz. Profesyonel altyapıyla tanışın.
Kare Kodla 100 Numara Bağlayın
Her şubenize, her personelinize ayrı WhatsApp hattı. Kare kodu okutarak saniyeler içinde bağlayın, tüm trafiği tek panelden izleyin.
Cloud WhatsApp API — Kesintisiz
Meta onaylı resmi WhatsApp Business API. Telefonunuz kapalı olsa, internetiniz gitse bile mesajlar sisteme düşmeye devam eder.
Onaylı Şablonla Toplu Kampanya
Meta onaylı şablonlarla yüzlerce sigortalınize aynı anda kampanya, hatırlatma veya bilgilendirme gönderin — spam riski olmadan, birkaç tıkla.
Chatbot ile 7/24 Otomatik Yanıt
Mesai dışında gelen "fiyat nedir?", "nasıl randevu alırım?" gibi sorulara chatbot anında yanıt versin. Karmaşık konular ekibinize iletilsin.
Hazır Hızlı Yanıt Şablonları
Sık sorulan sorular için hazır yanıtlar. Fiyat listesi, yol tarifi, bilgilendirme... Tek tıkla gönderin, her personel aynı profesyonellikte yanıt versin.
Mesajları Personele Otomatik Ata
AI gelen mesajı analiz eder, doğru kişiye yönlendirir. Round-robin ile iş yükünü adil dağıtın; manuel devralma ile bot sohbeti istediğiniz an personele bırakır.
AI verilerinizi analiz eder, size sadece önemli olanı söyler
Mesajlar, randevular, lead'ler, ödemeler... Tüm kaynaklarınızı yapay zeka sürekli tarar; kritik durumlarda sizi anında uyarır.
Akıllı Mesaj Sınıflandırma
AI her mesajı okur; "sıcak sigortalı", "acil", "fiyat soran", "şikayet" etiketleriyle sınıflandırır. Kime öncelik vereceğinizi bilirsiniz.
Kritik Anlarda Bildirim
2 saattir cevapsız mesaj, kaçırılan sıcak lead, gelmeyen randevu... AI bu durumları yakalar ve "hemen ilgilen" bildirimi gönderir.
Doğal Dille Sorgulama
"Bu ay kaç yeni sigortalı geldi?", "En çok hangi hizmet soruluyor?" gibi soruları yazın, AI verinizden anında yanıt getirsin. SQL gerekmez.
Yapay zeka sizin için çalışsın
Her şeyi tek tek takip edemezsiniz. AI asistan tüm kaynaklarınızı bir araya toplar, analiz eder ve yalnızca gerçekten müdahale gerektiren durumlarda sizi uyarır.
- Cevapsız kalan kritik mesajları anında bildirir
- Kaçırılma riski olan sıcak lead'leri işaretler
- Günlük ve haftalık performans özetini otomatik hazırlar
- Personel bazlı yanıt süresi ve dönüşüm oranını karşılaştırır
Sigorta acenteleri için ÖzgürKod ne yapar?
Poliçe kesim ekranınızın yanına, acentenin asıl işi olan ilişki ve takip katmanını ekler.
- Her poliçeye vade tarihi ve branş etiketi (kasko, trafik, DASK, sağlık) işleyin; yenilemesi yaklaşanlar için görev açılsın, atlananlar gecikmiş işler görünümünde öne çıksın
- Yenileme dönemi gelen sigortalı segmentine Meta onaylı WhatsApp şablonuyla toplu bilgilendirme gönderin; mükerrer gönderim engeli aynı kişiye çift mesajı önlesin
- Hasar mesajını AI "acil" olarak sınıflandırsın, konuşma en üste düşsün; mesai dışında chatbot hasar ihbarı için gereken bilgileri toplayıp konuyu size devretsin
- Şirketlerden aldığınız fiyatları tek PDF teklifte kıyaslamalı sunun; teklif durumunu (Gönderildi → Onaylandı/Revize) akışta izleyin, dönülmeyen teklif kalmasın
- Fiyat soran herkesi kaynak ve kampanya etiketiyle lead olarak kaydedin; Meta Lead Forms'tan gelen talepler panele otomatik düşsün, mükerrer kayıt koruması çift kaydı önlesin
- Taksitleri ve tahsilatları vade takibiyle izleyin; sigortalının gönderdiği dekontu AI tespit etsin, geciken ödemeye tek tıkla şablonla hatırlatma gönderin
Sigorta Acentesi modülü panosu
Tanıtım çizimi değil, acentenin her sabah açtığı ekranın kendisi: vade, yenileme, hasar, tahsilat ve çapraz satış tek panoda.
İhtiyacınız olan tüm araçlar tek platformda
Modül modül ek ücret yok. Tek aylık bedelle hepsi sizin.
Satış Pipeline & Lead Yönetimi
Reklamlardan gelen sigortalı adaylarını AI ile skorlayın, kaynak bazlı takip edin, doğru kişiye otomatik dağıtın. Hangi reklamın kazandırdığını net görün.
Online Randevu
7/24 randevu sayfası, Google Takvim senkronu, WhatsApp/SMS hatırlatma, bekleme listesi.
Online Ödeme & Tahsilat
WhatsApp/SMS ile ödeme linki, taksit takibi, otomatik borç hatırlatma, cari entegrasyon.
Raporlama, Reklam Harcaması & ROI
Meta ve Google reklam harcamalarınızı sisteme bağlayın; hangi kampanyadan kaç sigortalı geldi, sigortalı başına maliyet ve gerçek ROI ne — tümü anlık panoda.
Teklif & Anlaşma
Saniyeler içinde profesyonel PDF teklif, dijital onay ve süreç takibi.
Video Görüşme
Uygulama içi görüntülü görüşmeyle uzaktan ön görüşme/konsültasyon yapın, kaydı sigortalı kartına bağlayın.
İleri Analitik & Tahminleme
Sigortalı kaybı (churn) riskini önceden görün, yaşam boyu değer (CLV) hesaplayın, AI ile çapraz satış önerileri alın.
Çoklu Dil & Otomatik Çeviri
Gelen mesajları otomatik çevirin, 8 dilde (TR, EN, AR, DE, FR, RU, ES, IT) yanıt verin. Yurt dışı sigortalıleriyle dil engeli olmadan iletişim.
Hakediş & Prim
Personel bazlı komisyon ve performansa dayalı prim hesaplaması otomatik.
Görev & İş Takibi
Kim ne yapacak, son tarih ne zaman? Hiçbir iş unutulmasın.
Ürün & Hizmet Kataloğu
Hizmetlerinizi kategorilere ayırın, TL/USD/EUR fiyatlandırın, özel listeler tanımlayın.
Fiyat sorusundan yenilemeye sigortalı yolculuğu
Sigortalınizin sizinle ilk temasından satış sonrasına kadar tüm süreç tek platformda.
İlk Temas
Reklamdan, web formundan veya WhatsApp'tan gelen her fiyat sorusu kaynak etiketiyle karta dönüşür; AI "fiyat soran" mesajları sınıflandırır, hiçbir talep kaybolmaz.
Bilgi Toplama
Araç, konut veya sağlık bilgileri hızlı yanıt şablonlarıyla istenir; mesai dışında chatbot ruhsat ve kimlik bilgilerini toplayıp konuşmayı temsilciye devreder.
Teklif & Kıyas
Şirketlerden alınan fiyatlar tek PDF teklifte kıyaslamalı sunulur; teklifin görüldüğü, onaylandığı veya revize istendiği durum akışında izlenir.
Poliçe & Kayıt
Poliçe şirket ekranında kesilir; vade tarihi, branş etiketi ve taksit planı sigortalı kartına işlenir. Portföyünüz artık aranabilir tek listededir.
Tahsilat
Taksit vadeleri panelde izlenir, gönderilen dekontu AI tespit eder; gecikenlere tek tıkla şablonla hatırlatma gönderilir.
Yıl Boyu Destek
Hasar mesajı AI ile acil işaretlenir, 7/24 chatbot ilk bilgileri alır; sigortalının tüm poliçe ve yazışma geçmişi tek kartta olduğundan destek hızlı verilir.
Yenileme & Çapraz Satış
Vadesi yaklaşan poliçeler görev olarak düşer, yenileme bilgilendirmesi kampanyayla gider; çapraz satış raporu eksik branşı olan sigortalıları gösterir.
Kullandığınız araçlarla uyumlu
Mevcut iş akışınızı bozmadan entegre olur.
Sigorta Acentesi Programı mı, Yazılımı mı, CRM mi Arıyorsunuz?
Hepsi aynı ihtiyacın farklı adları — ve hepsinin karşılığı ÖzgürKod'ta var.
Çoğu işletme sahibi aradığı çözümü "Sigorta Acentesi programı", "Sigorta Acentesi yazılımı", "Sigorta Acentesi iş takip programı" ya da "Sigorta Acentesi müşteri takip programı" diye arar. "CRM" (müşteri ilişkileri yönetimi) ise bu çözümün uluslararası adıdır. Yani hangi kelimeyle ararsanız arayın, ihtiyacınız aynı: sigortalı bilgilerini tek yerde toplamak, hiçbir talebi kaçırmamak ve işi düzene sokmak. ÖzgürKod bunların tamamını tek bir Sigorta Acentesi yönetim platformunda birleştirir.
Bir Sigorta Acentesi otomasyonu olarak ÖzgürKod; WhatsApp, Instagram ve web'den gelen tüm sigortalı mesajlarını tek panelde toplar, randevu/teklif/sipariş ve tahsilat takibini aynı ekrandan yürütür. Ayrı ayrı "Sigorta Acentesi randevu programı", "Sigorta Acentesi satış programı" veya "Sigorta Acentesi stok programı" kurmanıza gerek kalmaz; ihtiyaç duyduğunuz modüllerin hepsi tek aboneliğin içindedir.
Sigorta Acentesi için CRM seçerken nelere dikkat etmeli?
Karar vermeden önce adaylarınızı bu 5 kritere göre değerlendirin.
- Sektörünüze hazır modül. Genel bir CRM'i aylarca uyarlamak yerine Sigorta Acentesi iş akışına (kayıt alanları, etiketler, hatırlatma şablonları) ilk günden hazır bir sistem seçin.
- WhatsApp ve Instagram entegrasyonu. Türkiye'de sigortalı iletişiminin büyük bölümü WhatsApp ve Instagram'dan gelir; resmi API ile tek gelen kutusu sunmayan bir CRM işin yarısını dışarıda bırakır.
- Otomatik hatırlatma ve takip. Randevu, ödeme ve tekrar hatırlatmaları hafızaya değil sisteme emanet olmalı; kaçan her hatırlatma kaybedilmiş gelirdir.
- Türkçe destek ve TL fiyatlandırma. Dolar bazlı yabancı araçlarda kur riski ve İngilizce destek engeli vardır; TL fiyat ve Türkçe kurulum desteği toplam maliyeti öngörülebilir kılar.
- Ücretsiz deneme ve taahhütsüz iptal. Karar vermeden önce kendi verinizle deneyin: kredi kartı istemeyen, en az 7 gün ücretsiz deneme sunan ve istediğinizde iptal edilebilen bir çözüm tercih edin.
Sigorta Acentesi için yöntem karşılaştırması
Defter/Excel, genel amaçlı CRM ve sektöre özel modül yan yana.
| Kriter | Defter / Excel | Genel (yabancı) CRM | ÖzgürKod — Sigorta Acentesi modülü |
|---|---|---|---|
| Sektöre hazır iş akışı | Yok — her şey elle | Haftalar süren özelleştirme | İlk günden hazır Sigorta Acentesi modülü |
| WhatsApp + Instagram gelen kutusu | Telefonlarda dağınık | Ek modül / ek ücret | Dahili — resmi API ile tek panel |
| Otomatik hatırlatma | Hafızaya emanet | Kurulum ve entegrasyon ister | Hazır şablonlarla dakikalar içinde |
| Sigortalı geçmişi tek kartta | Defter + telefon + e-posta dağınık | Var, genel alanlarla | Var — sektöre özel alanlarla |
| Türkçe destek & TL fiyat | — | Genelde $ fiyat, İngilizce destek | TL fiyat, Türkçe destek |
| Başlangıç maliyeti | Görünmez zaman maliyeti | Yüksek + kur riski | 7 gün ücretsiz deneme, kredi kartsız |
Sıkça sorulan sorular
Acentenin poliçe kesim ekranında olmayan her şeyi düzenler: fiyat soranların kaydını, teklif takibini, poliçe vadelerini, branş etiketlerini, taksit tahsilatını ve sigortalıyla tüm yazışmaları. WhatsApp, Instagram ve web formundan gelen talepler tek gelen kutusunda toplanır; her sigortalının hangi poliçeleri olduğu, vadesinin ne zaman dolacağı ve son yazışması tek kartta görünür. Yenileme döneminde kimseyi atlamaz, fiyat soranı da unutmazsınız.
ÖzgürKod zamanlanmış otomatik mesaj göndermez; bu konuda dürüst olalım. Doğru kurgu şudur: her poliçeye vade tarihi işlenir, vadesi yaklaşanlar için görev açılır ve panelde öne çıkar; atlananlar gecikmiş işler görünümünde birikir. Yenileme bilgilendirmesini tek tıkla şablonla kişiye özel gönderir ya da o ay vadesi dolan segmente kampanya modülüyle toplu iletirsiniz. Kontrol ve onay her zaman sizde kalır; mesajın gittiğinden de emin olursunuz.
Hayır. Poliçe teklifi alma ve kesim işlemleri şirketlerin kendi ekranlarında devam eder; ÖzgürKod bu sistemlerle entegre olduğu iddiasında değildir. ÖzgürKod'un işi diğer taraftır: müşteri size ulaştığı andan itibaren talebin kaydı, teklifin sunumu ve takibi, kesilen poliçenin vade ve branş bilgisiyle kartta tutulması, tahsilat ve yenileme döngüsü. Şirket ekranı poliçeyi üretir; ÖzgürKod müşteriyi elinizde tutar.
Her poliçe kaydına kasko, trafik, DASK, konut, sağlık gibi branş etiketi verirsiniz. Böylece sigortalı kartında kişinin tüm poliçeleri tek bakışta görünür; segment filtresiyle "kaskosu olup konut poliçesi olmayanlar" gibi listeler çıkarırsınız. Çapraz satış raporu eksik branş fırsatlarını gösterir; bu segmente kampanya modülüyle Meta onaylı şablon üzerinden bilgilendirme gönderirsiniz. Tek poliçeli müşteriyi çok poliçeli sadık müşteriye çevirmenin sistematik yolu budur.
Hasar mesajını AI sınıflandırması "acil" olarak işaretler ve konuşma gelen kutusunda öne çıkar; ekipten kim müsaitse atama kuralıyla anında devralır. Mesai dışında görsel akış kurucusuyla hazırladığınız chatbot ilk yanıtı verir, hasar ihbarı için gereken bilgileri (plaka, konum, fotoğraf) toplar ve konuşmayı size devreder. Hasar dosyasıyla ilgili adımları görev olarak açar, sigortalıyı hızlı yanıt şablonlarıyla bilgilendirirsiniz.
Siz nasıl isterseniz. Rol bazlı yetkilendirmeyle "personel sadece kendi müşterisini görür" kuralını açarsanız her temsilci yalnız kendi portföyünün yazışma ve kayıtlarına erişir; acente sahibi tümünü görür. Gelen talepler round-robin ile sırayla dağıtılabilir. Tüm erişimler loglanır; KVKK tarafında kişisel verilerin kimin elinden geçtiği kayıt altındadır. Temsilci ayrılsa bile portföy ve yazışma geçmişi acentede kalır.
Pratikte aynı ihtiyacı anlatırlar. İşletmeler genellikle "Sigorta Acentesi programı", "Sigorta Acentesi yazılımı", "Sigorta Acentesi iş takip programı" ya da "müşteri takip programı" diye arar; "CRM" ise bu çözümün uluslararası adıdır. ÖzgürKod, bu adların hepsinin karşılığını tek platformda sunar: sigortalı iletişimi, randevu/teklif/sipariş, tahsilat takibi ve raporlama aynı yerdedir. Yani hangi terimle ararsanız arayın, ulaştığınız çözüm aynı; ayrı ayrı program kurmanıza gerek kalmaz.
Benzer işletmeler için sektörel çözümler
ÖzgürKod her sektörün kendi akışına uyarlanır. Yakın sektörlerin sayfalarına da göz atın.
Bir Sonraki Yenileme Dönemini Kaçırmayın
7 gün ücretsiz, kart bilgisi gerekmez. İlk gün portföyünüzü vade ve branş etiketleriyle panele taşıyın; bu ay vadesi dolanları tek listede görün.