Sigorta Acentesi CRM: yenileme tarihinden hasar gününe her sigortalı tek panelde
Sigorta Acentesi programı, yazılımı ve CRM'i tek platformda: Sigorta Acentesi iş takip programı, müşteri takip programı ve WhatsApp'lı satış otomasyonu.
Kasko fiyatı soran, kaza anında yazan, vadesi yaklaşan — hepsi tek gelen kutusunda. Poliçe vadelerini görev ve kampanyayla takip edin, branşları etiketleyin; sigortalınızı rakip acente aramadan önce siz arayın.
Sigorta Acentesi için hangi CRM programı kullanılmalı? ÖzgürKod, Sigorta Acentesi işletmelerinin kullanabileceği Türkçe bir CRM'dir: Poliçe vadeleri, branş etiketleri, teklif kıyaslama ve hasar anında hızlı destek; acentenizin tüm sigortalı iletişimi tek panelde. Kurulum dakikalar sürer; 7 gün ücretsiz denenir.
Sigorta Acentelerinin Tanıdık Zorlukları
Portföy büyüdükçe vade takibi, branş karmaşası ve hasar trafiği ajandayla yönetilemez hâle gelir; her atlanan tarih bir müşteri kaybıdır.
Vadesi Geçen Poliçe, Rakibe Giden Müşteri
Yenileme tarihleri ajandada ve Excel'de; biri atlandığında müşteriyi ilk arayan rakip acente oluyor. Yıllardır çalıştığınız sigortalı, sırf vaktinde aranmadığı için tek telefonla başka acenteye geçiyor.
Çoklu Branş, Dağınık Portföy
Aynı müşterinin kaskosu bir listede, konut poliçesi başka dosyada, sağlık poliçesi e-postada. Müşterinin elinizde kaç poliçesi olduğu tek ekranda görünmeyince, DASK'ı eksik olan sigortalı tamamlama teklifini hiç almıyor.
Teklif Kıyaslama Trafiği WhatsApp'ta
Üç şirketten alınan fiyatlar ekran görüntüsüyle müşteriye atılıyor; hangi teklife ne dendi, kim düşünüyor, kim onayladı — yazışma geçmişinde kayboluyor. Dönülmeyen her teklif, verilen emeğin boşa gitmesi demek.
Hasar Anında Ulaşılamayan Acente
Kaza gece yarısı oluyor; sigortalı panikle acentesini arıyor, ulaşamayınca şirketin çağrı merkezine yöneliyor. Acentenin en güçlü kozu olan "yanınızdayım" hissi, tam da en kritik anda verilemiyor.
Fiyat Soranlar Listelenmiyor
Reklamdan ve tavsiyeden gelen "trafik ne kadar" soruları yanıtlanıp unutuluyor. Kim fiyat sordu da poliçe kesmedi, kime hangi fiyat verildi kaydı yok; ertesi ay aynı kişi rakipten poliçe yaptırınca fırsatın kaçtığı anlaşılıyor.
Taksit ve Tahsilat Takibi Elle
Peşin mi taksitli mi, hangi taksit ödendi, dekont geldi mi — cevaplar telefon galerisinde ve deftere atılan notlarda. Takip edilmeyen tahsilat hem şirkete karşı yükümlülük hem de acente kârından sessiz bir erime demek.
Sigorta acenteleri için ÖzgürKod ne yapar?
Poliçe kesim ekranınızın yanına, acentenin asıl işi olan ilişki ve takip katmanını ekler.
Fiyat sorusundan yenilemeye sigortalı yolculuğu
- Her poliçeye vade tarihi ve branş etiketi (kasko, trafik, DASK, sağlık) işleyin; yenilemesi yaklaşanlar için görev açılsın, atlananlar gecikmiş işler görünümünde öne çıksın
- Yenileme dönemi gelen sigortalı segmentine Meta onaylı WhatsApp şablonuyla toplu bilgilendirme gönderin; mükerrer gönderim engeli aynı kişiye çift mesajı önlesin
- Hasar mesajını AI "acil" olarak sınıflandırsın, konuşma en üste düşsün; mesai dışında chatbot hasar ihbarı için gereken bilgileri toplayıp konuyu size devretsin
- Şirketlerden aldığınız fiyatları tek PDF teklifte kıyaslamalı sunun; teklif durumunu (Gönderildi → Onaylandı/Revize) akışta izleyin, dönülmeyen teklif kalmasın
- Fiyat soran herkesi kaynak ve kampanya etiketiyle lead olarak kaydedin; Meta Lead Forms'tan gelen talepler panele otomatik düşsün, mükerrer kayıt koruması çift kaydı önlesin
- Taksitleri ve tahsilatları vade takibiyle izleyin; sigortalının gönderdiği dekontu AI tespit etsin, geciken ödemeye tek tıkla şablonla hatırlatma gönderin
Reklamdan, web formundan veya WhatsApp'tan gelen her fiyat sorusu kaynak etiketiyle karta dönüşür; AI "fiyat soran" mesajları sınıflandırır, hiçbir talep kaybolmaz.
Araç, konut veya sağlık bilgileri hızlı yanıt şablonlarıyla istenir; mesai dışında chatbot ruhsat ve kimlik bilgilerini toplayıp konuşmayı temsilciye devreder.
Şirketlerden alınan fiyatlar tek PDF teklifte kıyaslamalı sunulur; teklifin görüldüğü, onaylandığı veya revize istendiği durum akışında izlenir.
Poliçe şirket ekranında kesilir; vade tarihi, branş etiketi ve taksit planı sigortalı kartına işlenir. Portföyünüz artık aranabilir tek listededir.
Taksit vadeleri panelde izlenir, gönderilen dekontu AI tespit eder; gecikenlere tek tıkla şablonla hatırlatma gönderilir.
Hasar mesajı AI ile acil işaretlenir, 7/24 chatbot ilk bilgileri alır; sigortalının tüm poliçe ve yazışma geçmişi tek kartta olduğundan destek hızlı verilir.
Vadesi yaklaşan poliçeler görev olarak düşer, yenileme bilgilendirmesi kampanyayla gider; çapraz satış raporu eksik branşı olan sigortalıları gösterir.
Kişisel telefondan değil, işletme hattından
Sigortalı mesajları çalışanların telefonunda kaybolmasın; hat işletmenin, geçmiş CRM'in olsun.
Kare kodla dakikalar içinde, ya da resmî WhatsApp Cloud API ile. Telefondaki WhatsApp Business uygulamasını bırakmadan aynı numarayı CRM'e de bağlayabilirsiniz (coexistence).
Chatbot sık soruları yanıtlar, sigortalı bilgisini toplar; konuşmayı istediğiniz an ekibinizden biri devralır.
Seçtiğiniz sigortalı grubuna Meta onaylı şablonla duyuru ya da hatırlatma gönderin; kaç kişiye ulaştığını ve okunduğunu görün.
Gönderinize gelen "fiyat?" yorumuna otomatik yanıt verin, ayrıntıyı DM'den gönderin; yorum yazan kişi de gelen kutusuna düşsün.
Her şeyi siz takip etmeyin; önemli olanı size söylesin
Mesajları okur, yanıt bekleyeni ve riskliyi öne çıkarır, güne bir özetle başlatır.
Kime önce döneceğinizi bilin
- Mesaj analizi: aciliyet, memnuniyet, satış niyeti ve risk; şikâyet ile acil talep ayrılır.
- Yanıt bekleyenler: cevapsız kalan konuşmalar ve randevu isteyen mesajlar tek listede.
- Günün işleri: sabah, o gün kiminle ilgilenmeniz gerektiğini gösteren kısa bir özet.
- Soruya cevap: "Bu ay kaç yeni sigortalı geldi?" gibi soruları yazın, verinizden cevap gelsin.
Yapay zeka özellikleri AI analizi açık hesaplarda çalışır; kapalıyken mesajlar, randevular ve takipler kurallarla yürür.
Sigorta Acentesi modülü panosu
Tanıtım çizimi değil, acentenin her sabah açtığı ekranın kendisi: vade, yenileme, hasar, tahsilat ve çapraz satış tek panoda.
Vade ve yenileme panoda
"Bu ay vadesi doluyor" ve "bekleyen yenileme" sayıları, kritik 7 gün ayrımıyla ilk ekranda; vadeleri elle taramak yerine tek tuşla tarar, listeyi görürsünüz.
Hasar dosyası WhatsApp'tan açılır
Sigortalı WhatsApp'tan hasar bildirdiğinde dosya otomatik açılabilir; açık hasar dosyaları ve acil olanlar panoda ayrı sayılır.
Teklif ve çapraz satış takibi
Açık teklifler ile son 30 günde poliçeleşenler yan yana; eksik branşı olan sigortalılar çapraz satış fırsatı olarak listelenir.
Portföyünüzü Excel'den aktarın
Mevcut poliçe listenizi Excel'den içeri alın; vade, branş ve taksit bilgileriyle portföy ilk günden panoda görünsün.
Mesaj, teklif, tahsilat ve ekip — tek hesapta
Bir sigortalı yazdığında geçmişi, açık teklifi ve borcu aynı kartta. Ekibinize ikinci bir uygulama kurdurmanız gerekmez.
Sigortalı kartıMesajlar, randevular, teklifler, ödemeler ve notlar tek kartta; personel değişse de geçmiş işletmede kalır.
Ekip ve yetkiKayıtları personele atayın; isterseniz herkes yalnız kendi sigortalılerini görsün.
Reklamdan gelene kadar izleyinMeta reklam formlarından gelen adaylar kaynağıyla birlikte kayda düşer.
Telefonda da tamPanel mobil uyumlu; mesajı yanıtlayın, randevuyu taşıyın, notu telefondan ekleyin.
İhtiyacınız olan araçlar aynı yerde
Her birini ayrıntılı incelemek için tıklayın.
Birleşik gelen kutusu
WhatsApp, Instagram DM ve yorumları, Messenger, Telegram, TikTok ve web sohbeti tek ekranda.
Randevu ve hatırlatma
Online randevu sayfası, WhatsApp hatırlatması, "Geliyorum / İptal / Başka saat" yanıtıyla güncellenen takvim.
Lead havuzu ve satış süreci
Adayları sıcaklığa ve aşamaya göre izleyin, takip tarihi geçen kaydı kaçırmayın.
Teklif ve anlaşma
Kalemli teklifi dakikalar içinde hazırlayın, PDF olarak gönderin, durumunu izleyin.
Ödeme ve tahsilat
Depozito, ara ödeme ve kalan tutar; kimin ne kadar borcu olduğu kartında.
Ekip görev takibi
İşi kişiye verin, boş saatine yerleştirin, geciken işi bildirimle yakalayın.
Chatbot
Sık sorulara 7/24 yanıt, bilgi toplama ve ekibe devir.
WhatsApp kampanyaları
Onaylı şablonla seçtiğiniz gruba toplu mesaj; iletildi ve okundu takibi.
Göstergeler ve raporlar
Yeni adaylar, yanıt süreleri, kazanılan ve kaybedilen kayıtlar tek panoda.
Ürün ve hizmet kataloğu
Hizmetlerinizi ve fiyatlarınızı bir kez girin; teklifte ve sohbette kullanın.
Sigortalıleriniz nereden yazarsa yazsın
Sigorta Acentesi için CRM seçerken nelere dikkat etmeli?
Karar vermeden önce adaylarınızı bu 5 kritere göre değerlendirin.
5 kriter
- Sektörünüze hazır modül. Genel bir CRM'i aylarca uyarlamak yerine Sigorta Acentesi iş akışına (kayıt alanları, etiketler, hatırlatma şablonları) ilk günden hazır bir sistem seçin.
- WhatsApp ve Instagram entegrasyonu. Türkiye'de sigortalı iletişiminin büyük bölümü WhatsApp ve Instagram'dan gelir; resmi API ile tek gelen kutusu sunmayan bir CRM işin yarısını dışarıda bırakır.
- Otomatik hatırlatma ve takip. Randevu, ödeme ve tekrar hatırlatmaları hafızaya değil sisteme emanet olmalı; kaçan her hatırlatma kaybedilmiş gelirdir.
- Türkçe destek ve TL fiyatlandırma. Dolar bazlı yabancı araçlarda kur riski ve İngilizce destek engeli vardır; TL fiyat ve Türkçe kurulum desteği toplam maliyeti öngörülebilir kılar.
- Ücretsiz deneme ve taahhütsüz iptal. Karar vermeden önce kendi verinizle deneyin: kredi kartı istemeyen, en az 7 gün ücretsiz deneme sunan ve istediğinizde iptal edilebilen bir çözüm tercih edin.
Sigorta Acentesi programı mı, yazılımı mı, CRM mi?
Çoğu işletme sahibi aradığı çözümü "Sigorta Acentesi programı", "Sigorta Acentesi yazılımı", "Sigorta Acentesi iş takip programı" ya da "Sigorta Acentesi müşteri takip programı" diye arar. "CRM" ise bu çözümün uluslararası adıdır; ihtiyaç aynıdır: sigortalı bilgilerini tek yerde toplamak, hiçbir talebi kaçırmamak ve işi düzene sokmak.
Bir Sigorta Acentesi otomasyonu olarak ÖzgürKod; WhatsApp, Instagram ve web'den gelen sigortalı mesajlarını tek panelde toplar, teklif ve tahsilat takibini aynı ekrandan yürütür. Sektörden bağımsız seçim kriterlerini CRM programı seçim rehberimizde ayrıca anlattık.
Sigorta Acentesi için yöntem karşılaştırması
Defter/Excel, genel amaçlı CRM ve ÖzgürKod yan yana.
| Kriter | Defter / Excel | Genel (yabancı) CRM | ÖzgürKod |
|---|---|---|---|
| Mesajlar | Telefonlarda dağınık | Çoğunlukla ek modül ya da ek ücret | WhatsApp, Instagram ve web tek gelen kutusunda |
| Hatırlatma ve takip | Hafızaya emanet | Kurulum ve entegrasyon ister | Takip tarihi, bildirim ve görev hazır |
| Sigortalı geçmişi | Defter, telefon ve e-posta arasında | Var, genel alanlarla | Tek kartta: mesaj, teklif, ödeme, not |
| Ekip çalışması | Kim neyle ilgileniyor belirsiz | Kullanıcı başına ek maliyet | Atama, görev ve kayıt bazlı yetki |
| Dil ve fiyat | — | Genelde $ fiyat, İngilizce destek | TL fiyat, Türkçe destek |
| Başlangıç | Görünmez zaman maliyeti | Uzun kurulum, kur riski | 7 gün ücretsiz deneme |
2.500 ₺ / ay'dan başlar
7 gün ücretsiz deneme · Kurulum ücreti yok · İstediğiniz zaman paket yükseltebilirsiniz
Geç dönülen her mesaj, rakibe verilmiş bir fırsattır.
Ortalama satışınız 4.000 ₺ ise: aboneliğin aylık bedeli tek bir satış kadar bile değil.
Sigorta acentesi için CRM ne işe yarar?
Acentenin poliçe kesim ekranında olmayan her şeyi düzenler: fiyat soranların kaydını, teklif takibini, poliçe vadelerini, branş etiketlerini, taksit tahsilatını ve sigortalıyla tüm yazışmaları. WhatsApp, Instagram ve web formundan gelen talepler tek gelen kutusunda toplanır; her sigortalının hangi poliçeleri olduğu, vadesinin ne zaman dolacağı ve son yazışması tek kartta görünür. Yenileme döneminde kimseyi atlamaz, fiyat soranı da unutmazsınız.
Poliçe yenilemelerini nasıl takip ederim, sistem otomatik mesaj atıyor mu?
ÖzgürKod zamanlanmış otomatik mesaj göndermez; bu konuda dürüst olalım. Doğru kurgu şudur: her poliçeye vade tarihi işlenir, vadesi yaklaşanlar için görev açılır ve panelde öne çıkar; atlananlar gecikmiş işler görünümünde birikir. Yenileme bilgilendirmesini tek tıkla şablonla kişiye özel gönderir ya da o ay vadesi dolan segmente kampanya modülüyle toplu iletirsiniz. Kontrol ve onay her zaman sizde kalır; mesajın gittiğinden de emin olursunuz.
Sigorta şirketlerinin ekranlarıyla entegrasyon var mı?
Hayır. Poliçe teklifi alma ve kesim işlemleri şirketlerin kendi ekranlarında devam eder; ÖzgürKod bu sistemlerle entegre olduğu iddiasında değildir. ÖzgürKod'un işi diğer taraftır: müşteri size ulaştığı andan itibaren talebin kaydı, teklifin sunumu ve takibi, kesilen poliçenin vade ve branş bilgisiyle kartta tutulması, tahsilat ve yenileme döngüsü. Şirket ekranı poliçeyi üretir; ÖzgürKod müşteriyi elinizde tutar.
Birden fazla branşı nasıl yönetirim?
Her poliçe kaydına kasko, trafik, DASK, konut, sağlık gibi branş etiketi verirsiniz. Böylece sigortalı kartında kişinin tüm poliçeleri tek bakışta görünür; segment filtresiyle "kaskosu olup konut poliçesi olmayanlar" gibi listeler çıkarırsınız. Çapraz satış raporu eksik branş fırsatlarını gösterir; bu segmente kampanya modülüyle Meta onaylı şablon üzerinden bilgilendirme gönderirsiniz. Tek poliçeli müşteriyi çok poliçeli sadık müşteriye çevirmenin sistematik yolu budur.
Hasar anında sigortalıya hızlı dönüşü nasıl sağlıyor?
Hasar mesajını AI sınıflandırması "acil" olarak işaretler ve konuşma gelen kutusunda öne çıkar; ekipten kim müsaitse atama kuralıyla anında devralır. Mesai dışında görsel akış kurucusuyla hazırladığınız chatbot ilk yanıtı verir, hasar ihbarı için gereken bilgileri (plaka, konum, fotoğraf) toplar ve konuşmayı size devreder. Hasar dosyasıyla ilgili adımları görev olarak açar, sigortalıyı hızlı yanıt şablonlarıyla bilgilendirirsiniz.
Ekipteki herkes tüm portföyü görebilir mi?
Siz nasıl isterseniz. Rol bazlı yetkilendirmeyle "personel sadece kendi müşterisini görür" kuralını açarsanız her temsilci yalnız kendi portföyünün yazışma ve kayıtlarına erişir; acente sahibi tümünü görür. Gelen talepler round-robin ile sırayla dağıtılabilir. Tüm erişimler loglanır; KVKK tarafında kişisel verilerin kimin elinden geçtiği kayıt altındadır. Temsilci ayrılsa bile portföy ve yazışma geçmişi acentede kalır.
Sigorta Acentesi programı ile CRM aynı şey mi? ÖzgürKod hangisi?
Pratikte aynı ihtiyacı anlatırlar. İşletmeler genellikle "Sigorta Acentesi programı", "Sigorta Acentesi yazılımı", "Sigorta Acentesi iş takip programı" ya da "müşteri takip programı" diye arar; "CRM" ise bu çözümün uluslararası adıdır. ÖzgürKod, bu adların hepsinin karşılığını tek platformda sunar: sigortalı iletişimi, randevu/teklif/sipariş, tahsilat takibi ve raporlama aynı yerdedir. Yani hangi terimle ararsanız arayın, ulaştığınız çözüm aynı; ayrı ayrı program kurmanıza gerek kalmaz.
Benzer işletmeler için çözümler
Bir Sonraki Yenileme Dönemini Kaçırmayın
7 gün ücretsiz, kart bilgisi gerekmez. İlk gün portföyünüzü vade ve branş etiketleriyle panele taşıyın; bu ay vadesi dolanları tek listede görün.