Kredi & Mortgage Danışmanlığı CRM: evrak checklist'inden dosya takibine tek panel
Kredi Danışmanlığı programı, yazılımı ve CRM'i tek platformda: Kredi Danışmanlığı iş takip programı, müşteri takip programı ve WhatsApp'lı satış otomasyonu.
Maaş bordrosu fotoğrafları, "dosyam ne durumda" mesajları ve banka aşamaları üç ayrı telefonda dağılmasın. Danışan yazışmalarını tek gelen kutusunda toplayın; evrak toplamayı görev checklist'iyle, banka sürecini pipeline aşamalarıyla yönetin. Kredi danışmanları için yapay zeka destekli danışan yönetimi.
Kredi Danışmanlığı için hangi CRM programı kullanılmalı? ÖzgürKod, Kredi Danışmanlığı işletmelerinin kullanabileceği Türkçe bir CRM'dir: Başvuru dosyası evrak checklist'i, banka süreç aşamaları ve danışan bilgilendirmesi; dosya operasyonunuz tek panelde toplanır. Kurulum dakikalar sürer; 7 gün ücretsiz denenir.
Kredi Danışmanlarının Tanıdık Dertleri
Dosya çoktur, evrak dağınıktır, danışan her gün durum sorar; gün, banka peşinde koşmakla ve mesaj kovalamakla ikiye bölünür.
Eksik Evrak Yüzünden Gecikiyor
Bordro, tapu, kira kontratı, vergi levhası... Her başvuru farklı evrak istiyor. Hangi danışandan ne eksik, kim neyi gönderdi WhatsApp geçmişinde aranıyor; bir eksik belge dosyayı günlerce bekletiyor, danışan da banka da geri dönüş bekliyor.
WhatsApp'a Yağan Belge Fotoğrafları
Danışanlar bordro, tapu ve dekontu gün boyu fotoğraf olarak atıyor. Hangi görsel hangi danışanın, hangi dosyaya ait; danışmanın telefonunda mı, ofis hattında mı belirsiz. Tek kaybolan belge, dosyanın baştan toplanması demek.
"Dosyam Ne Durumda?" Telefon Trafiği
Süreç uzadıkça her danışan aynı soruyu soruyor: bankaya gitti mi, onay geldi mi, ne zaman sonuçlanır. Her arama beş dakika; yoğun günde onlarca arama, dosyaların kendisinden çok vakit alıyor ve danışan tedirgin oluyor.
Banka Süreç Aşamaları Takip Edilemiyor
Aynı anda onlarca dosya farklı aşamada: kimi evrak topluyor, kimi banka değerlendirmesinde, kimi ekspertiz bekliyor. Hangi dosyanın nerede takıldığı tek tek açılmadan görünmüyor; geri dönüş bekleyen dosyalar gözden kaçıyor.
Faiz ve Kampanya Sorularına Yetişememek
Oranlar değişiyor, her gün "şu bankanın konut faizi kaç" soruları geliyor; aynı açıklama defalarca baştan yazılıyor. Mesai dışı gelen soruya geç dönülünce danışan başka danışmana kayıyor, sıcak fırsat soğuyor.
Teklif Verildi, Takip Eden Yok
Faiz hesabı yapılıyor, danışan "düşüneyim" diyor, sonrası yok. Kim hangi aşamada vazgeçti, kime ne zaman dönülecek kaydedilmediği için takip aranmıyor; emek harcanan başvuru sessizce kapanıyor, dosya sayısı şansa kalıyor.
Kredi danışmanları için ÖzgürKod ne yapar?
Genel vaatler değil; dosya toplamadan banka sürecine günlük akışınıza oturan gerçek senaryolar.
İlk başvurudan kredinin sonuçlanmasına danışan yolculuğu
- Her başvuru için evrak checklist'li, son tarihli görev açın: bordro, tapu, kontrat tek tek işaretlensin; eksik belge bekleyen dosyalar gecikmiş işler görünümünde öne çıksın
- Banka sürecini kendi akışınıza göre pipeline'da kurun: Evrak Toplama → Banka Değerlendirme → Ekspertiz → Sonuç; her dosyanın nerede beklediği tek bakışta görünsün
- Dosya aşaması değiştiğinde danışana hızlı yanıt şablonuyla tek tıkla bilgi verin; "dosyam ne durumda" aramaları azalsın, tüm yazışma dosya geçmişiyle aynı kartta dursun
- Faiz ve kampanya sorularını görsel akış kurucusuyla hazırladığınız chatbot 7/24 karşılasın, gerekince danışmana devretsin; sık sorulara hızlı yanıt şablonuyla saniyede dönün
- Danışanın gönderdiği bordro, tapu ve dekont görsellerini AI tespit etsin; dekont danışmanlık ücreti ödeme kaydına tek tıkla işlensin, hiçbir belge telefon galerilerinde kaybolmasın
- Yeni başvuruları kaynak etiketiyle (web formu, Meta Lead Forms, Instagram) yakalayın, mükerrer korumasıyla aynı danışan iki kez açılmasın; danışmanlık ücretini PDF teklifle gönderip durumunu izleyin
Faiz soran, web formundan yazan veya Instagram'dan ulaşan her aday danışan kaynak bilgisiyle otomatik kart olur; chatbot oran ve süreç sorularını 7/24 karşılar.
Danışanın durumu konuşulur, uygun kredi ve danışmanlık ücreti PDF teklif şablonuyla iletilir; teklif durumu (Gönderildi → Onaylandı/Revize) akışta izlenir.
Dosya için evrak checklist'li görev açılır; istenen belgeler şablon mesajla danışandan toplanır, gelen görselleri AI tespit edip işaretler, eksikler işaretli kalır.
Dosya pipeline'da Banka Değerlendirme aşamasına alınır; ekspertiz ve geri dönüş beklenen adımlar son tarihli görevlerle izlenir.
Her aşama değişiminde danışana şablonla tek tıkla bilgi verilir; "dosyam ne durumda" aramaları yerini düzenli durum mesajına bırakır, dosya geçmişi tek kartta birikir.
Kredi sonuçlandığında dosya kapanır; danışmanlık ücreti parçalı ve vade takibiyle izlenir, gönderilen dekontu AI tespit eder, tahsilat raporunda görünür.
Memnun danışanlar bağlılık raporunda izlenir; yeni kampanya bilgilendirmesi kampanya modülüyle ilgili segmente gider, tavsiyeyle gelen başvurular kaynak etiketiyle ölçülür.
Kişisel telefondan değil, işletme hattından
Danışan mesajları çalışanların telefonunda kaybolmasın; hat işletmenin, geçmiş CRM'in olsun.
Kare kodla dakikalar içinde, ya da resmî WhatsApp Cloud API ile. Telefondaki WhatsApp Business uygulamasını bırakmadan aynı numarayı CRM'e de bağlayabilirsiniz (coexistence).
Chatbot sık soruları yanıtlar, danışan bilgisini toplar; konuşmayı istediğiniz an ekibinizden biri devralır.
Seçtiğiniz danışan grubuna Meta onaylı şablonla duyuru ya da hatırlatma gönderin; kaç kişiye ulaştığını ve okunduğunu görün.
Gönderinize gelen "fiyat?" yorumuna otomatik yanıt verin, ayrıntıyı DM'den gönderin; yorum yazan kişi de gelen kutusuna düşsün.
Her şeyi siz takip etmeyin; önemli olanı size söylesin
Mesajları okur, yanıt bekleyeni ve riskliyi öne çıkarır, güne bir özetle başlatır.
Kime önce döneceğinizi bilin
- Mesaj analizi: aciliyet, memnuniyet, satış niyeti ve risk; şikâyet ile acil talep ayrılır.
- Yanıt bekleyenler: cevapsız kalan konuşmalar ve randevu isteyen mesajlar tek listede.
- Günün işleri: sabah, o gün kiminle ilgilenmeniz gerektiğini gösteren kısa bir özet.
- Soruya cevap: "Bu ay kaç yeni danışan geldi?" gibi soruları yazın, verinizden cevap gelsin.
Yapay zeka özellikleri AI analizi açık hesaplarda çalışır; kapalıyken mesajlar, randevular ve takipler kurallarla yürür.
Mesaj, teklif, tahsilat ve ekip — tek hesapta
Bir danışan yazdığında geçmişi, açık teklifi ve borcu aynı kartta. Ekibinize ikinci bir uygulama kurdurmanız gerekmez.
Danışan kartıMesajlar, randevular, teklifler, ödemeler ve notlar tek kartta; personel değişse de geçmiş işletmede kalır.
Ekip ve yetkiKayıtları personele atayın; isterseniz herkes yalnız kendi danışanlerini görsün.
Reklamdan gelene kadar izleyinMeta reklam formlarından gelen adaylar kaynağıyla birlikte kayda düşer.
Telefonda da tamPanel mobil uyumlu; mesajı yanıtlayın, randevuyu taşıyın, notu telefondan ekleyin.
İhtiyacınız olan araçlar aynı yerde
Her birini ayrıntılı incelemek için tıklayın.
Birleşik gelen kutusu
WhatsApp, Instagram DM ve yorumları, Messenger, Telegram, TikTok ve web sohbeti tek ekranda.
Randevu ve hatırlatma
Online randevu sayfası, WhatsApp hatırlatması, "Geliyorum / İptal / Başka saat" yanıtıyla güncellenen takvim.
Lead havuzu ve satış süreci
Adayları sıcaklığa ve aşamaya göre izleyin, takip tarihi geçen kaydı kaçırmayın.
Teklif ve anlaşma
Kalemli teklifi dakikalar içinde hazırlayın, PDF olarak gönderin, durumunu izleyin.
Ödeme ve tahsilat
Depozito, ara ödeme ve kalan tutar; kimin ne kadar borcu olduğu kartında.
Ekip görev takibi
İşi kişiye verin, boş saatine yerleştirin, geciken işi bildirimle yakalayın.
Chatbot
Sık sorulara 7/24 yanıt, bilgi toplama ve ekibe devir.
WhatsApp kampanyaları
Onaylı şablonla seçtiğiniz gruba toplu mesaj; iletildi ve okundu takibi.
Göstergeler ve raporlar
Yeni adaylar, yanıt süreleri, kazanılan ve kaybedilen kayıtlar tek panoda.
Ürün ve hizmet kataloğu
Hizmetlerinizi ve fiyatlarınızı bir kez girin; teklifte ve sohbette kullanın.
Danışanleriniz nereden yazarsa yazsın
Kredi Danışmanlığı için CRM seçerken nelere dikkat etmeli?
Karar vermeden önce adaylarınızı bu 5 kritere göre değerlendirin.
5 kriter
- Sektörünüze hazır modül. Genel bir CRM'i aylarca uyarlamak yerine Kredi Danışmanlığı iş akışına (kayıt alanları, etiketler, hatırlatma şablonları) ilk günden hazır bir sistem seçin.
- WhatsApp ve Instagram entegrasyonu. Türkiye'de danışan iletişiminin büyük bölümü WhatsApp ve Instagram'dan gelir; resmi API ile tek gelen kutusu sunmayan bir CRM işin yarısını dışarıda bırakır.
- Otomatik hatırlatma ve takip. Randevu, ödeme ve tekrar hatırlatmaları hafızaya değil sisteme emanet olmalı; kaçan her hatırlatma kaybedilmiş gelirdir.
- Türkçe destek ve TL fiyatlandırma. Dolar bazlı yabancı araçlarda kur riski ve İngilizce destek engeli vardır; TL fiyat ve Türkçe kurulum desteği toplam maliyeti öngörülebilir kılar.
- Ücretsiz deneme ve taahhütsüz iptal. Karar vermeden önce kendi verinizle deneyin: kredi kartı istemeyen, en az 7 gün ücretsiz deneme sunan ve istediğinizde iptal edilebilen bir çözüm tercih edin.
Kredi Danışmanlığı programı mı, yazılımı mı, CRM mi?
Çoğu işletme sahibi aradığı çözümü "Kredi Danışmanlığı programı", "Kredi Danışmanlığı yazılımı", "Kredi Danışmanlığı iş takip programı" ya da "Kredi Danışmanlığı müşteri takip programı" diye arar. "CRM" ise bu çözümün uluslararası adıdır; ihtiyaç aynıdır: danışan bilgilerini tek yerde toplamak, hiçbir talebi kaçırmamak ve işi düzene sokmak.
Bir Kredi Danışmanlığı otomasyonu olarak ÖzgürKod; WhatsApp, Instagram ve web'den gelen danışan mesajlarını tek panelde toplar, teklif ve tahsilat takibini aynı ekrandan yürütür. Sektörden bağımsız seçim kriterlerini CRM programı seçim rehberimizde ayrıca anlattık.
Kredi Danışmanlığı için yöntem karşılaştırması
Defter/Excel, genel amaçlı CRM ve ÖzgürKod yan yana.
| Kriter | Defter / Excel | Genel (yabancı) CRM | ÖzgürKod |
|---|---|---|---|
| Mesajlar | Telefonlarda dağınık | Çoğunlukla ek modül ya da ek ücret | WhatsApp, Instagram ve web tek gelen kutusunda |
| Hatırlatma ve takip | Hafızaya emanet | Kurulum ve entegrasyon ister | Takip tarihi, bildirim ve görev hazır |
| Danışan geçmişi | Defter, telefon ve e-posta arasında | Var, genel alanlarla | Tek kartta: mesaj, teklif, ödeme, not |
| Ekip çalışması | Kim neyle ilgileniyor belirsiz | Kullanıcı başına ek maliyet | Atama, görev ve kayıt bazlı yetki |
| Dil ve fiyat | — | Genelde $ fiyat, İngilizce destek | TL fiyat, Türkçe destek |
| Başlangıç | Görünmez zaman maliyeti | Uzun kurulum, kur riski | 7 gün ücretsiz deneme |
2.500 ₺ / ay'dan başlar
7 gün ücretsiz deneme · Kurulum ücreti yok · İstediğiniz zaman paket yükseltebilirsiniz
Geç dönülen her mesaj, rakibe verilmiş bir fırsattır.
Ortalama satışınız 4.000 ₺ ise: aboneliğin aylık bedeli tek bir satış kadar bile değil.
Kredi danışmanlığı için CRM ne işe yarar?
Danışan iletişimini, evrak toplamayı ve banka süreç takibini tek panelde toplar: WhatsApp'tan gelen bordro ve tapu fotoğrafları danışan kartında birikir, her dosyanın evrak listesi görev checklist'iyle izlenir, banka aşamaları pipeline'da görünür. Şunu netleştirelim: ÖzgürKod bir banka veya finans sistemi değildir; kredi başvurusunun kendisi bankada yürür. ÖzgürKod, o sürecin etrafındaki tarafı — danışanla iletişimi, evrak takibini ve dosya durumunu — düzene sokar.
Başvuru evraklarını toplamayı nasıl kolaylaştırıyor?
Her dosya için evrak checklist'li, son tarihli bir görev açarsınız: bordro, tapu, kira kontratı gibi belgeler tek tek listelenir. Evrak isteme mesajı hızlı yanıt şablonuyla tek tıkla gider; danışan gönderdikçe checklist işaretlenir, eksik belge bekleyen dosyalar gecikmiş işler görünümünde öne çıkar. Gelen bordro ve dekont görsellerini AI tespit edip işaretlediği için hangi mesajda hangi belgenin geldiğini aramakla vakit kaybetmezsiniz.
Bankaların sistemleriyle entegre olup kredi onayını hızlandırıyor mu?
Hayır; ÖzgürKod banka, finans kurumu veya herhangi bir resmi sistemle entegre değildir ve kredi onayına dair hiçbir garanti vermez, bu konuda dürüst olmayı tercih ederiz. Başvurunun değerlendirilmesi ve onayı tümüyle bankanın kararıdır. ÖzgürKod'un alanı ofis tarafıdır: bankadaki sürecin hangi aşamada olduğunu dosya kartına işler, evrak görevlerini, danışan bilgilendirmesini ve danışmanlık ücreti tahsilatını buradan yönetirsiniz. İki taraf birbirinin yerine değil, yan yana çalışır.
Dosya aşamalarını ve geri dönüş bekleyenleri nasıl takip ederim?
Banka sürecini kendi akışınıza göre pipeline'da kurarsınız: Evrak Toplama, Banka Değerlendirme, Ekspertiz, Sonuç gibi aşamalar. Her dosyanın hangi adımda beklediği tek bakışta görünür; geri dönüş bekleyen ve son tarihi geçen adımlar gecikmiş işler görünümünde toplanır ve yönetici panelinde ilk bakışta öne çıkar. Böylece hangi dosyanın takıldığını dosyaları tek tek açmadan görür, hiçbir başvuruyu unutmazsınız.
Danışana dosya durumunu nasıl bildiririm, sistem otomatik mesaj atar mı?
ÖzgürKod kendiliğinden zamanlanmış mesaj göndermez; bu konuda net olalım. Bilgilendirme sizin onayınızla yapılır: dosya aşaması değiştiğinde danışana hızlı yanıt şablonuyla tek tıkla durum mesajı gönderirsiniz; dilerseniz benzer aşamadaki danışan segmentine kampanya modülüyle toplu bilgilendirme yaparsınız. Mükerrer gönderim engeli aynı danışana çift mesajı önler. Hangi mesajın ne zaman gideceği her adımda sizin kontrolünüzdedir.
Büronun WhatsApp hattını nasıl bağlarım, birden fazla numara olur mu?
Evet. Resmi WhatsApp Cloud API ile büro hattınızı bağlarsınız; QR yöntemiyle birden fazla numarayı aynı panele ekleyebilirsiniz. Tüm yazışmalar danışan kartına işlenir, birden fazla danışman aynı hattan eş zamanlı yazışır. Mesai dışında görsel akış kurucusuyla hazırladığınız chatbot faiz ve süreç sorularını karşılar, gerekince konuşmayı danışmana devreder. Instagram, web formu, Meta Lead Forms ve diğer kanallar da aynı gelen kutusunda toplanır.
Kredi Danışmanlığı programı ile CRM aynı şey mi? ÖzgürKod hangisi?
Pratikte aynı ihtiyacı anlatırlar. İşletmeler genellikle "Kredi Danışmanlığı programı", "Kredi Danışmanlığı yazılımı", "Kredi Danışmanlığı iş takip programı" ya da "müşteri takip programı" diye arar; "CRM" ise bu çözümün uluslararası adıdır. ÖzgürKod, bu adların hepsinin karşılığını tek platformda sunar: danışan iletişimi, randevu/teklif/sipariş, tahsilat takibi ve raporlama aynı yerdedir. Yani hangi terimle ararsanız arayın, ulaştığınız çözüm aynı; ayrı ayrı program kurmanıza gerek kalmaz.
Benzer işletmeler için çözümler
Bir Sonraki Dosyaya Düzenli Başlayın
7 gün ücretsiz, kart bilgisi gerekmez. İlk gün WhatsApp'ı bağlayın, evrak checklist'lerinizi ve banka aşamalarınızı panele taşıyın; hafta sonunda eksik evrak bekleyen dosya kalmadığını görün.